Dizayn Buklet

Lừa đảo phát triển từ thẻ tín dụng phát hiện là một hình thức trộm cắp, trong đó kẻ gian tham gia vào việc đánh cắp hoặc tạo ra các chữ ký để rút tiền tín dụng. Những kẻ lừa đảo mang lại lợi ích chính cho cả chúng và các tổ chức tài chính.

Chỉ cần đảm bảo bạn luôn cẩn thận và bắt đầu quan sát. Bất kỳ dấu hiệu nào về sự giả mạo hoặc thậm chí là sự khác biệt trên ga trải giường đều cần được phân tích kỹ lưỡng. Sự lộn xộn và lo lắng nếu bạn muốn cung cấp thông tin bổ sung cũng có thể làm tăng sự không chắc chắn.

Chức năng trộm cắp

Thẻ nhận dạng có thể chứa bất kỳ thông tin nhận dạng nào phổ biến nhất, cùng với họ tên, ngày sinh, nơi cư trú và mã số định danh. Kẻ lừa đảo sẽ sử dụng những thông tin này để đánh cắp danh tính của bạn, tạo ra những câu chuyện giả mạo, báo cáo thuế hoặc thậm chí thực hiện các hành vi phạm tội khác bằng từ khóa. Chúng cũng có thể sao chép dữ liệu để sao chép trên mạng và bắt đầu liên lạc với gia đình.

Trộm cắp chức năng là một trong những loại tội phạm phát triển nhanh nhất gần khu vực của bạn, với đôi khi các vụ việc liên quan đến sự cố và tổn thất dinar ban đầu tăng vọt trong năm qua, theo Chương trình & Nghiên cứu Javelin. Kẻ gian có thể đánh cắp bất kỳ giấy tờ tùy thân nào thông qua kỹ thuật xã hội và bắt đầu lừa đảo qua mạng, tấn công virus, hệ thống đánh cắp dữ liệu, tìm kiếm thông tin trên thùng rác và các lựa chọn khác. Tiếp theo, chúng sẽ cố gắng sử dụng các giấy tờ này để tạo ra các hóa đơn trái phép, tạo tài khoản tài chính mới hoặc thậm chí đăng ký dịch vụ quân sự để chiếm đoạt danh tiếng của bạn.

Trong trường hợp bạn nghi ngờ có hành vi trộm cắp chức năng, hãy hành động ngay lập tức. Bắt đầu bằng cách xác nhận bất kỳ tài liệu nào của cơ quan quản lý. Một viên chức sẽ cung cấp cho bạn các mẫu thiết kế từ họ để yêu cầu các hồ sơ chứng minh với các nhà tài trợ tài chính, công cụ và khởi tạo các công ty di động đánh cắp các báo cáo mở hoặc bị xóa. Gửi các bản sao bất hợp pháp của mẫu thiết kế đến từng người thu thập và cung cấp cho họ một bản sao thông qua giấy tờ của cơ quan chính phủ. Bạn cũng có thể ngăn chặn kẻ trộm bắt đầu các đánh giá mới bằng cách đặt bảo mật và thắt chặt mọi mối quan hệ tài chính.

Lừa đảo tiến tới lần thứ hai

Việc sử dụng các khoản vay lừa đảo, bao gồm thẻ tín công ty takomo dụng, khoản vay tài chính và các khoản vay khác, thực sự rất tệ nếu bạn muốn vay nhiều. Việc giảm thiểu các vụ lừa đảo gây áp lực lên các liên hệ giàu thành viên và ảnh hưởng đến sự phát triển. Tuy nhiên, có một số cách tốt nhất để tránh những trò gian lận này và tiết kiệm chi phí.

Những chiêu trò lừa đảo này bao gồm việc sử dụng chức năng bị đánh cắp nếu bạn muốn gian lận trong việc đào tạo tài chính và tín dụng mà không có ý định trả tiền. Kẻ gian thường dùng những chiêu trò này để trộn lẫn các giấy tờ giả mạo và thật để tạo ra một vị trí mới. Chúng cũng có thể sử dụng giấy tờ thẻ tín dụng bị đánh cắp để thực hiện các giao dịch chi tiêu hoặc kiểm tra tiền bất hợp pháp.

Một số loại lừa đảo tích lũy tức thời có tính chất chồng chất, khi kẻ lừa đảo sử dụng các khoản tín dụng bổ sung khác nhau theo nhiều nhóm danh tính và bắt đầu không trả lại; vay tiền ngay trả sau (BNPL), trong đó kẻ lừa đảo lấy tiền BNPL thông qua các giao dịch bằng ngón tay cái nhưng không trả hết; xác nhận thả diều, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng thời gian chờ đợi để gửi séc mới và cho phép bạn mở gói nếu muốn trừ tiền từ các nhóm báo cáo trước khi séc được xử lý; và bắt đầu lừa đảo tại nhà, trong đó kẻ lừa đảo thường khai man thông tin chi tiết hoặc gia đình của họ có thể tiếp cận với quân đội hoặc các kỹ thuật thế chấp để có được nhà.

Lừa đảo tiến độ công ty

Những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp thường sử dụng giấy tờ giả mạo hoặc thậm chí là giấy tờ giả để cho vay tiền. Chúng cũng có thể sử dụng các phương pháp tiếp cận dựa trên khối lượng để phân tán các khoản vay và bắt đầu tránh né việc nhận ra. Ngoài ra, chúng thường thành lập các công ty môi giới không có mối quan hệ xã hội hoặc giám sát điện tử để tạo uy tín hoặc lợi dụng dòng tiền của bạn.

Những nơi điển hình với loại hình này là nơi chứa chấp con nợ (khi một bên thứ ba sử dụng để đảm bảo một khoản vay thay mặt cho một doanh nghiệp thực sự), giả mạo giấy tờ (bao gồm làm giả hồ sơ thuế, hóa đơn, vai trò, giao dịch đơn hàng, báo cáo tài chính, v.v.) và bắt đầu mất tiền. Lừa đảo gây ra nhiều hệ lụy cho xã hội và gây ra hỗn loạn trong kinh doanh.

Những kiểu lừa đảo tham gia vào tổ chức này thường bị chi phối bởi các hệ lụy tội phạm, có thể phải trả phí và bắt đầu phạm tội. Chúng cũng gây ra những khó khăn tài chính tức thời, nghĩa là bạn sẽ cần phải gọi điện cho điểm tín dụng của họ và mất uy tín tài chính hoàn toàn. Hơn nữa, chúng dễ bị chi trả các khoản phí thanh toán, có thể gây ra gánh nặng tài chính đáng kể cho cá nhân họ và cộng đồng. Các khoản thâm hụt tài chính dễ dàng bị phát hiện, các vụ lừa đảo có thể dẫn đến phí dịch vụ ngân hàng và bắt đầu ảnh hưởng đến thu nhập cơ sở của bạn.

Hợp nhất khoản vay Trừ

Sự phổ biến của các dịch vụ tài trợ trực tuyến đã thu hút sự chú ý của nhiều người về những kẻ lừa đảo. Chúng sử dụng các bằng chứng phát hiện để đầu tư vào các khoản vay lừa đảo. Việc xác định các vụ lừa đảo có thể giúp bạn tránh được chúng và bắt đầu tiết kiệm tiền.

Một hình thức lừa đảo hợp nhất mới liên quan đến một tổ chức thực sự phải giảm hoặc trả nợ thẻ tín dụng của khách hàng. Các công ty này tính phí chuyển khoản đáng kể cho những người bị mất thu nhập nhưng lại không làm gì để giảm tiền của họ. Các vụ lừa đảo thường bao gồm các cuộc gọi tự động nếu bạn muốn tiếp cận những người trong cửa hàng "Không Tiếp Xúc" và các chiến lược bán hàng mạnh tay.

Mỗi khi bên cho vay yêu cầu ai đó chi trả các hóa đơn cải thiện, chẳng hạn như chi phí sản xuất, hoa hồng phần mềm cũng như chi phí đăng nhập, thì đây hoàn toàn có thể là dấu hiệu của việc thiếu vốn. Các tổ chức tài chính uy tín không cần phải dẫn đến việc chi phí cải thiện.

Bất kỳ kẻ lừa đảo kiểm soát tài chính nào cũng có thể cần một cá nhân ở đó để chi tiêu thẻ của bạn vì chúng "thương lượng" với các tổ chức tài chính của bạn để xóa số dư nợ. Điều này có thể gây tổn hại đến điểm tín dụng, dẫn đến hàng loạt vụ kiện tụng với các chủ nợ. Công ty có thể đáng bị phạt vì mọi khoản vay và ngân hàng của bạn đều phải chịu trách nhiệm.

Lừa đảo Fullz

Fullz thường là các ứng dụng hoàn chỉnh về nhận dạng bị đánh cắp và các tài khoản mà bọn cướp sử dụng trên mạng đen. Chúng thường bao gồm tên đầy đủ, tuổi, nơi cư trú, số An sinh Xã hội hoặc địa chỉ liên quan, email và số điện thoại của nạn nhân. Fullz cũng có thể yêu cầu thông tin thẻ, bao gồm cả mã CVV, và thông tin tài khoản ngân hàng. Tội phạm bắt đầu sử dụng chúng để thực hiện nhiều trò gian lận, chẳng hạn như trộm cắp và lừa đảo.

Kẻ gian mua fullz thông qua nhiều hình thức, chẳng hạn như virus máy tính, tấn công lừa đảo và bắt đầu "dạo thùng rác". Chúng cũng thu thập thông tin cá nhân và bắt đầu chia tách dữ liệu của tổ chức. Có thể, chúng sẽ đặt mua fullz từ tội phạm mạng thông qua một doanh nghiệp hoặc diễn đàn kinh doanh trên dark web. Fullz thường được quảng cáo là một tập hợp các loại phí, với phí kích thước tính phí.