Một khi bạn cũng bị nhấn mạnh từ một hệ thống liên quan đến việc thanh toán khoản vay tài chính, điều mà Michael Detract không đề cập đến, thì đó có thể là biểu hiện của hành vi gian lận. Những tội phạm này có thể có kết quả chính về điểm tín dụng.
Để thực hiện hành vi gian lận nâng cao, những kẻ lừa đảo đã lợi dụng các biện pháp an sinh xã hội tuyệt vời cũng như các đặc điểm tính cách phù hợp. Việc tích hợp Cài đặt vào bảo mật trực tuyến có thể giúp ngăn chặn những kẻ xâm nhập bằng tiền.
Cướp vai
Trộm cắp danh tính thực sự là một vấn nạn ảnh hưởng đến vô số người tiêu dùng Mỹ mỗi năm. Kẻ trộm chỉ lợi dụng điểm tín dụng của nạn nhân để sở hữu thẻ tín dụng, vay tiền và thậm chí cả việc làm. Ngoài ra, tội phạm thường xuyên lừa đảo hoặc thực hiện hành vi phạm tội trong thời gian thụ án của nạn nhân. Trong trường hợp này, hành vi phạm tội có thể gây ra tổn hại về tinh thần, kinh tế và gây ra những tổn thương rõ rệt cho nạn nhân. Luật Bảo vệ Khách hàng khuyến cáo mọi người nên nhận biết các dấu hiệu của tội phạm trộm cắp danh tính. Chúng giữ lại các khoản phí bí mật để nạp tiền hoặc sao kê thẻ tín dụng, các khoản phí bị mất, các cuộc gọi từ xa để bảo vệ và các cuộc gọi từ người quen. Chúng là bất kỳ dấu hiệu cụ thể nào cho thấy ai đó đang sử dụng thông tin của bạn mà không có sự cho phép.
Tội phạm có thể sử dụng thông tin nhận dạng bằng nhiều cách, chẳng hạn như tìm kiếm thông qua khăn trải giường bị vứt bỏ và email; nghe lén công khai; và mua tín gapvay dụng từ hộp đen. Ngoài ra, bọn cướp thường tìm cách lấy cắp các tệp dữ liệu bằng cách sử dụng dấu ngoặc kép trên thẻ tín dụng thương mại và thẻ ghi nợ. Và, một số người trả lời các email không mong muốn và "thư rác" quảng cáo chiến thắng để đổi lấy các tài liệu nhận dạng.
Trộm cắp thông tin y tế là một trong những hình thức tội phạm phổ biến khác. Thông thường, kẻ trộm sử dụng các tập tin đặc biệt của bạn để nhận được hỗ trợ khoa học bằng cụm từ khóa. Các nhà nghiên cứu về quyền riêng tư Pam Dixon đã đặt ra thuật ngữ này để chỉ ra chủ đề đang phát triển và bắt đầu công bố nghiên cứu nghiêm túc nhất về nó vào năm 2006. Trộm cắp thông tin y tế là một cách phổ biến để lừa đảo vì nó khiến mọi thứ mất thời gian và công sức nếu bạn muốn thay đổi.
Thủ thuật vay thế chấp
Lừa đảo vay mua nhà là một hình thức gian lận trắng trợn, đòi hỏi sự gian dối hoặc khai man để vay thế chấp. Hình thức này liên quan đến người vay, nhà cung cấp hoặc thậm chí là người cho vay. Nó bao gồm các vụ lừa đảo vay mua nhà cho hộ gia đình và bắt đầu các vụ lừa đảo này để kiếm tiền. Tuy nhiên, nó dường như có cả việc làm bên cạnh các trò lừa đảo vay mua nhà. Và sau đó, sự gia tăng các vụ lừa đảo vay mua nhà, vay thế chấp bất động sản có thể dẫn đến các khoản thanh toán séc lớn hơn và bắt đầu quên thanh toán tiền thuê nhà. Chỉ cần đảm bảo bạn làm điều gì đó để ngăn chặn các vụ lừa đảo vay mua nhà.
Một bài báo gần đây của BasePoint Analytics LLC cho thấy lừa đảo vay mua nhà do cố vấn tạo điều kiện là loại hình lừa đảo vay ngân hàng có quy mô phát triển nhanh nhất trong khu vực. Điều này xảy ra khi một đại lý cố tình trình bày sai lệch, khai báo sai hoặc bỏ sót các tài liệu mà ngân hàng hoặc công ty đầu tư của bạn liên hệ để phát triển một giải pháp vay mua nhà. Khoản vay này có thể được khách hàng ký kết với mục đích mua nhà và/hoặc với một đại lý vì mục đích lợi nhuận.
Trong số những thứ khác, các vụ lừa đảo cho vay mua nhà bao gồm bằng chứng hoạt động không hợp lý, thâm hụt tiền mặt giả mạo, và phải thực hiện các cấu trúc trả trước. Tuy nhiên, nó cũng liên quan đến việc lợi dụng khoản vay thế chấp để mua nhà cho người khác. Điều này có thể đạt được mục đích là để có được lịch sử tín dụng tốt hơn và thậm chí để mua nhà mà nhiều người không cho vay.
Một loại mánh khóe vay vốn bất động sản khác thường là những chiêu trò lừa đảo, trong đó người vay cố gắng đưa ra những giải pháp phù phiếm để giảm hoặc thậm chí xóa khoản vay thế chấp không mong muốn của mình. Những khoản tiền này sẽ bị từ chối để tránh các hành vi gian lận, thanh toán qua bưu điện, nhắm vào người Mỹ gốc Âu. Bạn nên liên hệ với Cơ quan Phát triển Đô thị (HUD) để được tư vấn nếu gặp khó khăn.
Lừa đảo trả góp xe ô tô
Lừa đảo bằng robot chắc chắn đang là một ý tưởng phổ biến đối với các chủ ngân hàng, đại lý, và việc đối xử công bằng với khách hàng là điều cần thiết. Cho dù là đại lý hay nhà bán lẻ hướng đến doanh nghiệp, các nhà bán lẻ gian lận có thể sử dụng ngôn ngữ giả mạo, các tùy chọn gây căng thẳng cao, và thậm chí cả thông tin giá cả để trục lợi từ việc bán xe. Những trò lừa đảo này có thể cung cấp tín dụng Adobe Flash hoặc thậm chí là xe bị tịch thu. Tin tốt là, bạn có thể đảm bảo an toàn cho thân thể của mình bằng những trò lừa đảo này.
Một trong những thủ đoạn gian lận phổ biến nhất là dùng tiền để tìm kiếm khách hàng, bao gồm cả việc làm giả giấy tờ hoạt động hoặc thổi phồng thu nhập của một khách hàng cụ thể. Điều này có thể được thực hiện thông qua các khoản vay cứng, không phải phiếu lương hợp lý, và cả các hoạt động ngân hàng sao chép. Nó có thể được thực hiện bởi những người vay tiền theo dõi, những người đăng ký khoản vay lớn hơn cho một cá nhân. Điều này chắc chắn có thể gây ra sự hỗn loạn về sức khỏe tài chính của người cho vay, bao gồm cả uy tín tài chính của một cá nhân.
Các tổ chức ngân hàng tự động có thể tránh được hầu hết các vụ lừa đảo này vì họ nhận thức được các dấu hiệu cảnh báo, chẳng hạn như chênh lệch tiền mặt hoặc thiếu chính xác về xếp hạng tín dụng. Chúng cũng có thể áp dụng các biện pháp tinh vi để cảnh báo bạn nên tránh các lựa chọn khả thi, chẳng hạn như các thiết bị trí tuệ nhân tạo (AI) như Ocrolus Discover, giúp giải thích các hình thức gian lận trong việc tăng cường sử dụng. Bạn càng cần phải phát hiện ra bất kỳ trò lừa đảo nào một cách tinh vi, thì các ngân hàng càng phải nhanh chóng xác định các trường hợp này. Điều này thực sự khó khăn, vì những kẻ lừa đảo đã trở nên quá tinh vi, nên việc lừa gạt nạn nhân qua các xét nghiệm y tế là điều cần thiết.
Lừa đảo cho vay
Các công ty cho vay tài chính rõ ràng được giới lừa đảo ưa chuộng vì chúng có thể nhanh chóng tiếp cận nguồn vốn bạn cần. Hơn nữa, các khoản vay trả góp sử dụng lãi suất cao, tất cả những điều này sẽ thu hút người vay bằng một khoản nợ được chấp thuận. Tin tốt là, bạn có thể tránh được bất kỳ trò lừa đảo nào liên quan đến sản phẩm cho vay.
Tìm kiếm các yêu cầu tải chậm do dự. Một ngân hàng hoặc công ty đầu tư tuyệt vời yêu cầu bạn chuyển tiền nhanh thường là một dấu hiệu cảnh báo. Hơn nữa, hãy tránh gửi tài liệu của bạn từ bất kỳ hệ thống nào được cho là sẽ đăng các khoản vay hoặc dịch vụ hỗ trợ tài chính. Các ngân hàng thực sự sẽ không tính phí đánh giá này trước khi mở kết nối.
Một đặc điểm tốt hơn của một trang web thế chấp tốt là sử dụng tên miền và URL giả mạo. Kẻ lừa đảo thường có xu hướng sử dụng công cụ này để lừa đảo các tài liệu đó và bắt đầu chiếm đoạt tài sản của bạn. Ngoài ra, chúng còn cài đặt phần mềm độc hại vào máy tính của bạn và sử dụng thông tin bạn có liên quan đến các trò chơi trực tuyến bị cấm.